La méthode Fiducée Gestion Privée
Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est la conjugaison de plusieurs activités complémentaires :
- l’activité de conseiller en investissement financier
- l’activité de courtier d’assurances
- l’activité de démarchage financier
- l’activité d’agent immobilier
Nos conseillers appliquent la « méthode Fiducée Gestion Privée dite de:
« la Découverte, de l’Analyse, du Diagnostic et de la Préconisation ».
La mission principale d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est :
- de définir les besoins avec son client, et de les reformuler par écrit afin de lui garantir la bonne compréhension des bases essentielles à une bonne et fructueuse collaboration, c’est : la lettre de mission ;
- de l’accompagner dans l’analyse de la compostion de son patrimoine et de sa pertinence compte tenu de la réalité de ses besoins futurs et de sa situation actuelle;
- et enfin, si nécessaire de lui proposer des solutions complémentaires respectant :
- sa sensibilité au risque,
- les règles fondamentales de diversification,
- ses objectifs par ordre de priorité.
La découverte :
C’est l’étape où la qualité de la relation établie entre les professionnels de la santé et leurs conseillers est déterminante pour définir et prioriser leurs besoins, par exemple protéger ses revenus avant d’investir ou de capitaliser.
À l’issue de la découverte, nos clients doivent être assurés de comprendre la mission qu’ils nous livrent. La lettre de mission viendra conforter les deux parties sur la bonne compréhension mutuelle des termes de la mission confiée.
L’analyse :
C’est l’étape d’évaluation des objectifs et des besoins du client professionnel de la santé et de la pertinence des solutions existantes dans son patrimoine pour y répondre. Cette analyse peut concerner :
- les revenus de remplacement en cas d’arrêt de travail,
- le maintien du train de vie au moment de la retraite,
- le placement de précaution ou le placement d’un revenu exceptionnel,
- l’optimisation successorale du patrimoine familial,
- l’optimisation fiscale des revenus et du patrimoine du foyer.
Le diagnostic :
Selon les résultats de l'analyse, un diagnostic des solutions complémentaires peut être réalisé, respectant :
- sa sensibilité au risque,
- les règles fondamentales de diversification,
- ses objectifs hierarchisés,
- les familles de produits correspondant le mieux aux objectifs.
La préconisation :
Sur la base du diagnostic le conseiller propose une sélection des produits les plus adaptés, une étude chiffrée, et une planification de mise en place dans le cadre et le respect des efforts que le client professionnel de la santé est prèt à consentir.
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